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简述经纪人服务流程

更新时间  2022-09-07 22:43 阅读
本文摘要:经常会遇到朋侪提出这样的疑问:“我身边有许多卖保险的,你跟他们有什么纷歧样?”其实,我这边是保险经纪人,现在在海内算是“国宝级”人物,大家接触得还比力少,所以发生这样的疑问再正常不外。那么今天就来为大家简述一下我有什么纷歧样——专业经纪人服务流程七部曲。 1、 收集资料第一步,收集客户的家庭成员信息、体况信息,以及客户的家庭经济责任。如果客户开口就让我推荐一款产物,通常我是不建议这么做的。

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经常会遇到朋侪提出这样的疑问:“我身边有许多卖保险的,你跟他们有什么纷歧样?”其实,我这边是保险经纪人,现在在海内算是“国宝级”人物,大家接触得还比力少,所以发生这样的疑问再正常不外。那么今天就来为大家简述一下我有什么纷歧样——专业经纪人服务流程七部曲。

1、 收集资料第一步,收集客户的家庭成员信息、体况信息,以及客户的家庭经济责任。如果客户开口就让我推荐一款产物,通常我是不建议这么做的。

因为我还没相识客户现在的家庭结构,是只身贵族、两人世界还是成熟家庭,究竟纷歧样的家庭结构所负担的经济责任是纷歧样的。另外我也不清楚客户的身体状况,而差别产物对于体况的要求也是有很大差异的。所以,在客户咨询我们相识保障之前,我们会先收集相关家庭信息,才气作出更合适的建议。

2、 需求分析第二步,凭据客户家庭实际情况,举行风险分析和保额测算。风险保障的设置是有底层逻辑的,我们会跟客户一起梳理家庭面临的风险,教会客户科学的设置方法。然后,通过这套方法举行风险分析,保额测算,让客户清楚明确几多保额才气笼罩我们的风险。

当客户掌握这套方法以后,如果再遇到相关疑问也可以自行分析判断,挑选到适合的产物。我们思考一下,一款产物再好它能够满足我们所有的需求吗?应该是不能的,对吧?只要它在我们的预算规模内,能够解决我们所担忧的问题,这就是一款适合我们的好产物了。3、 方案设计第三步,凭据客户测算的保额、身体状况、小我私家偏好举行综合思量,设计多家公司的产物组合方案。

市面上的好产物成百上千,哪一款才气满足我们的需求,真正适合我们呢?这个庞大而繁琐的问题,客户也无需费心过多,交给经纪人来办就可以了。我们经纪人会凭据保险公司的运营情况、服务品质、产物条款,以及客户最体贴的性价比等多个方面举行综合思量,从市面上众多公司的产物库中挑选出切合我们需求的好产物组合成方案。例如,A公司的寿险+B公司的重疾险+C公司的意外险+D公司的医疗险,以到达最佳的保障效果。

可能我们会发生这样的疑惑,直接挑选一家公司的产物不就好了吗?怎么还弄得这么贫苦?有这样的疑惑很正常,我们也不希望说买个保险还要比力来比力去的,多耗精神呀!但我们想一下,我们每小我私家都有纷歧样的优缺点,保险公司也是类似的,在差别的领域有着自己的优势。经纪人通太过析对比才气匹配到切合我们需求的方案,而我们只需要提供相关信息就可以了,其实还是蛮省心的。4、 方案出现第四步,为客户做方案解说,给客户预览保障权益。

经纪人凭据我们的需求设计好方案后,会给我们做一个详细的解说,包罗需要重点关注的条款、提供的保障权益、责任免去的规模等等。身边有许多买过保险的朋侪,当问及他们知不知道自己买的是什么保险,详细保什么,不保什么的时候,大多是说不清楚的,只知道给自己买了个放心就是了。

但我们当初买这份保险的目的是什么呢?是希望获得一份保障的,对吧?是希望风险来临的时候,能够给到确切的赔付的。所以,我们不仅需要买到适合自己的产物,还需要买个明确,明确自己买了什么,可以保障什么风险。

5、 执行投保第五步,跟客户确定方案内容,向客户收集投保须要信息,开始投保流程。我们在清楚相识保障方案后,如果对于方案的内容没有异议,经纪人就会收集我们须要的一些小我私家信息以及体检陈诉资料等,开始执行投保流程。如果我们的身体状况比力多,经纪人还会为我们举行多家核保,以求获得最优的承保效果。

6、 条约递送第六步,亲自给客户递送保单条约,备注重要信息,声明重要权益。过往可能也有朋侪会想着去细看条约,可是保单条约往往有十几页纸,字体又小、表述又拗口,都找不到重点在哪,看着看着就放弃了,然后塞进了抽屉底下。而经纪人会为我们在条约上备注好重要信息,声明重要权益,条约条款一目了然。

当我们收到条约后,经纪人还会再次详细解说条约条款的一些详细事项,让我们买的明显白白。7、 终身服务第七步,终身为客户提供定期保障检视、协助理赔服务,推送相关重要资讯等。方案落地,条约递送完成,经纪人的服务就竣事了吗?并没有。

经纪人会定期为我们提供保障检视服务,相识我们的家庭情况是否发生改变,是否需要调整保障内容。万一不幸发生了风险事故,还可以第一时间联系到我们的经纪人协助举行理赔,究竟我们也不希望自己出了事,还要费心跟保险公司的协商理赔事宜吧?此外,如果我们计划计划其它方面的保障,也可以让我们的经纪人继续为我们提供服务的,这样是不是省心多了呢?专业经纪人服务流程以上,就是一名专业经纪人的服务流程七部曲,怎样?有没有感受到纷歧样的服务体验呢? 这样的经纪人,是你想要pick的吗?。


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